【資産公開】2023年4月末の資産運用状況/5人家族のインデックス投資

家族年収600万円・5人家族の華～はな～家の資産運用状況を毎月公開しています。さっそく、2023年4月末の資産運用状況をご覧ください。

2023年1月から、総資産1,000万円を突破しました！この内の半分が子どもの大学費用です。子どもの貯金は、子どもが生まれてからこつこつと積み上げてきており、気づけばそれが大きな金額になってきました。それでは、詳しく紹介します！

2023年4月末の総資産額

私は、資産状況をお手軽にチェックできるツールとして、家計簿アプリ「マネーフォワードME」を使っています。そのグラフと共に紹介しますね。

2023年4月末の総資産額は1,087万4,988円となりました。現金預金58.8％、投資信託41.2％の比率になっています。前月と比べると、投資信託の割合が1.6％増加しました。

マネーフォワードMEでは、銀行口座や証券口座、クレジットカードなどと連携することができます。現金払いは手入力しないといけませんが、クレジット払いを利用すれば自動で家計簿が完成しちゃいます。ボタン1つで「総資産額」を確認したり、「口座残高」を確認したりできるので、家計管理・資産管理がとても快適になりました。効率的に、お手軽に家計簿をつけたい方におすすめのアプリです。

華～はな～家の資産運用方針

家族5人それぞれの楽天証券口座で、インデックス投資をしています。私と旦那さんは「つみたてNISA口座」で毎月積み立て投資を、子どもたちは「ジュニアNISA口座」で一括投資をしています。老後費用と大学費用にする予定です。

	投資額・手法	用途・目的
私	毎月3万3,333円 つみたてNISAで積立投資	老後資金
旦那さん	毎月3万3,333円 つみたてNISAで積立投資	老後資金
子ども①	100万円 ジュニアNISAで一括投資 追加投資しない	大学資金
子ども②	100万円 ジュニアNISAで一括投資 追加投資しない	大学資金
子ども③	60万円 ジュニアNISAで一括投資 40万円を追加投資する	大学資金

投資している商品

ここからは、華～はな～家が投資している商品の紹介と、華～はな～家5人分の楽天証券・NISA口座サマリー（2023年4月末時点）を紹介します。

	商品名	簡単な説明
私	eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)	米国の株式(約500銘柄)に これ1本で投資可能
旦那さん	eMAXIS Slim 全世界株式 (オール・カントリー)	全世界の株式(約3,000銘柄)に これ1本で投資可能
子ども①	eMAXIS Slim 全世界株式 (オール・カントリー)	全世界の株式(約3,000銘柄)に これ1本で投資可能
子ども②	eMAXIS Slim 全世界株式 (オール・カントリー)	全世界の株式(約3,000銘柄)に これ1本で投資可能
子ども③	eMAXIS Slim 全世界株式 (オール・カントリー)	全世界の株式(約3,000銘柄)に これ1本で投資可能

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)

eMAXIS Slim米国株式(S&P500)とは、米国大型株の動向を表す株式指数であるS&P500に連動することを目指すインデックスファンドです。買付手数料や信託報酬といった手数料が低く設定されており、このファンド1本で約500銘柄の米国の大型株に分散投資できます。

純資産額は、前月と比較すると1405.82億円増加しました。金額が大きすぎてピンときませんが、とても大きい金額が増加しています。

運用会社	三菱UFJ国際投信
純資産	20162.91億円
買付手数料	なし
信託報酬(税込)	0.0968％
設定日(ファンドの誕生日)	2018年7月3日
償還日(ファンドの終了日)	無期限
設定来高値	20,600円 (2022年9月13日)
設定来安値	8,432円 (2020年3月24日)

直近1年間のチャート

ここ1年間の値動きを見てみましょう。基準価額は、値上がり、値下がりを繰り返しながら、ほぼ横ばい状態です。純資産額は1年前と比べて右肩上がりに増加しています。

NISA口座サマリー

eMAXIS Slim 米国株式S&P500へ投資しているのは、私の名義口座のみです。

私のつみたてNISAでの累積損益は、＋5万3,643円でした。2021年、2022年、2023年、すべての年度枠でプラスになっています。年度枠ごとで損益が確認できるので分かりやすいですね。

eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)

eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）とは、全世界の株式指数であるMSCIオール・カントリー・ワールド・インデックスに連動することを目指すインデックスファンドです。買付手数料や信託報酬といった手数料が低く設定されており、このファンド1本で全世界の約3,000銘柄の大型株・中型株に分散投資できます。

純資産額は、前月と比較すると832.36億円増加しました。

運用会社	三菱UFJ国際投信
純資産	10434.68億円
買付手数料	なし
信託報酬(税込み)	0.1144％
設定日(ファンドの誕生日)	2018年10月31日
償還日(ファンドの終了日)	無期限
設定来高値	17,802円 （2022年9月13日）
設定来安値	8,102円 （2020年3月24日）

直近1年間のチャート

ここ1年間の値動きを見てみましょう。基準価額は、値上がり、値下がりを繰り返しながら、ほぼ横ばい状態です。純資産額は1年前と比べて右肩上がりに増加しています。

NISA口座サマリー

eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）は、私以外の家族4人の口座で保有しています。つみたてNISAでは積み立て投資を、ジュニアNISAでは一括投資をしています。

旦那さんのつみたてNISAでの累積損益は、＋2万3,614円でした。

子ども3人のジュニアNISAでの累積損益は、子ども①は＋9万2,219円、子ども②は＋10万8,417円、子ども③は＋9万738円でした。ジュニアNISAでは一括投資をして追加投資していませんので、複利効果で少しずつ増えてきています。今月は、先月より値上がりしましたね。

先月の資産運用実績は以下の記事で紹介しています。

華～はな～家がメインで利用している証券口座は「楽天証券」です。楽天証券のおすすめポイント3点や、口座開設方法、積み立て設定方法をこちらで紹介しています。初心者から投資経験者にもおすすめの大手のネット証券会社です。

まとめ

2023年4月末の総資産額は1,087万4,988円となりました。2023年度中は、夫婦2人分のつみたてNISAの満額投資を継続します。子ども③のジュニアNISAは、2023年12月までに、残り40万円を追加投資予定です。

インデックス投資は、株価に惑わされることなく、ただ淡々と継続するべし。eMAXIS Slim全世界株式（オールカントリー）のような、全世界に投資しているならなおさらです。華～はな～家の資産運用方針にのっとって、引き続き来月も投資を継続していきます！