【資産公開】2023年8月末の資産運用状況/5人家族のインデックス投資

家族年収600万円・5人家族「はな家」の資産運用状況を毎月公開しています。

さっそく、2023年8月末の資産運用状況をご覧ください。

2023年1月から、総資産1,000万円を突破しました！この内の半分が子どもの大学費用です。子どもの貯金は、子どもが生まれてからこつこつと積み上げてきており、気づけばそれが大きな金額になってきました。継続は力なりですね。

それでは、詳しく紹介します！

2023年8月末の総資産額

私は、資産状況をお手軽にチェックできるツールとして、家計簿アプリ「マネーフォワードME」を使っています。そのグラフと共に紹介しますね。

2023年8月末の総資産額は1,236万7,284円となりました。現金預金53.5％、投資信託46.5％です。前月と比べると、投資信託の割合が3.6％増加しました。投資金額は、毎月6万6,666円で変わりませんが、投資信託の基準価額が好調なので自然と投資信託の割合が高くなってきています。

マネーフォワードMEでは、銀行口座や証券口座、クレジットカードなどと連携することができます。現金払いは手入力しないといけませんが、クレジット払いを利用すれば自動で家計簿が完成しちゃいますよ。ボタン1つで「総資産額」を確認したり、「口座残高」を確認したりできるので、家計管理・資産管理がとても快適になりました。効率的に、お手軽に家計簿をつけたい方におすすめのアプリです。

はな家の資産運用方針

家族5人それぞれの楽天証券口座で、インデックス投資をしています。私と旦那さんは「つみたてNISA口座」で毎月積み立て投資を、子どもたちは「ジュニアNISA口座」で一括投資をしています。老後費用と大学費用にする予定です。

	投資額・手法	用途・目的
私	毎月3万3,333円 つみたてNISAで積立投資	老後資金
旦那さん	毎月3万3,333円 つみたてNISAで積立投資	老後資金
子ども①	100万円 ジュニアNISAで一括投資 追加投資しない	大学資金
子ども②	100万円 ジュニアNISAで一括投資 追加投資しない	大学資金
子ども③	100万円 ジュニアNISAで一括投資 追加投資しない	大学資金

投資している商品

ここからは、はな家が投資している商品の紹介と、はな家5人分の楽天証券・NISA口座サマリー（2023年8月末時点）を紹介します。

	商品名	簡単な説明
私	eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)	米国の株式(約500銘柄)に これ1本で投資可能
旦那さん	eMAXIS Slim 全世界株式 (オール・カントリー)	全世界の株式(約3,000銘柄)に これ1本で投資可能
子ども①	eMAXIS Slim 全世界株式 (オール・カントリー)	全世界の株式(約3,000銘柄)に これ1本で投資可能
子ども②	eMAXIS Slim 全世界株式 (オール・カントリー)	全世界の株式(約3,000銘柄)に これ1本で投資可能
子ども③	eMAXIS Slim 全世界株式 (オール・カントリー)	全世界の株式(約3,000銘柄)に これ1本で投資可能

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)

eMAXIS Slim米国株式(S&P500)とは、米国大型株の動向を表す株式指数であるS&P500に連動することを目指すインデックスファンドです。買付手数料や信託報酬といった手数料が低く設定されており、このファンド1本で約500銘柄の米国の大型株に分散投資できます。

純資産額は、前月と比較すると871.82億円増加しました。先月に引き続き、設定来高値を更新しています。

運用会社	三菱UFJ国際投信
純資産	25802.83億円
買付手数料	なし
信託報酬(税込)	0.0968％
設定日(ファンドの誕生日)	2018年7月3日
償還日(ファンドの終了日)	無期限
設定来高値	23,519円 (2023年8月31日)
設定来安値	8,432円 (2020年3月24日)

直近1年間のチャート

ここ1年間の値動きを見てみましょう。基準価額は、直近安値から20％上昇し、6月から強気相場入りしましたが、7月から8月はほぼ横ばい状態でした。

NISA口座サマリー

eMAXIS Slim 米国株式S&P500へ投資しているのは、私の名義口座のみです。

私のつみたてNISAでの累積損益は、＋25万2,693円でした。2021年、2022年、2023年、すべての年度枠でプラスになっています。年度枠ごとで損益が確認できるので分かりやすいですね。

eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)

eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）とは、全世界の株式指数であるMSCIオール・カントリー・ワールド・インデックスに連動することを目指すインデックスファンドです。買付手数料や信託報酬といった手数料が低く設定されており、このファンド1本で全世界の約3,000銘柄の大型株・中型株に分散投資できます。

純資産額は、先月と比較すると580.94億円増加しました。eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）と同様に、設定来高値を更新しました。

2023年9月8日から、信託報酬が0.05775％に引き下げられます。もともと優良な投資先でしたが、さらに優良になります！超長期でインデックスファンドに投資するならオルカン1本で十分！そう言い切れるほど優良です。

運用会社	三菱UFJ国際投信
純資産	14126.25億円
買付手数料	なし
信託報酬(税込み)	0.1144％
設定日(ファンドの誕生日)	2018年10月31日
償還日(ファンドの終了日)	無期限
設定来高値	20,264円 （2023年8月31日）
設定来安値	8,102円 （2020年3月24日）

直近1年間のチャート

ここ1年間の値動きを見てみましょう。基準価額は、直近安値から20％上昇し、6月に強気相場入りしました。7月最終日に設定来高値を更新し、「20,000円を突破した」と話題になっていましたが、8月はほぼ横ばいですね。

NISA口座サマリー

eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）は、私以外の家族4人の口座で保有しています。旦那さんのつみたてNISAでは積み立て投資を、ジュニアNISAでは一括投資をしています。

旦那さんのつみたてNISAでの累積損益は、＋11万9,067円でした。

子ども3人のジュニアNISAでの累積損益は、子ども①は＋22万8,312円、子ども②は＋24万6,529円、子ども③は＋17万5,009円でした。ジュニアNISAでは一括投資をして追加投資していませんので、複利効果で少しずつ増えてきています。一括投資をして、まだ2年ほどですが、順調に増えていてびっくりです。

2023年7月の資産運用実績は以下の記事で紹介しています。

2023年9月の資産運用実績は以下の記事で紹介しています。

はな家がメインで利用している証券口座は「楽天証券」です。楽天証券のおすすめポイント3点や、口座開設方法、積み立て設定方法を以下の記事で紹介しています。「まだ開設してないよ～」という方はぜひ参考にされてください。楽天証券は、初心者から投資経験者にもおすすめの大手のネット証券会社です。

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まとめ

2023年8月末の総資産額は1,236万7,284円となりました。2023年度中は、夫婦2人分のつみたてNISAの満額投資を継続します。

はな家全員の累積損益額は＋102万1,610円でした。これは投資をしていなかったら増えていないお金です。私の年間パート収入と同額ですね。これからもお金にも働いてもらうことにします。

今は株価が好調なので、右肩上がりに資産が増えています。資産が減っていくという経験はまだしたことがないので、そんな時も「はな家の資産運用方針」を守りながら、投資を続けていきます。インデックス投資は長期投資を前提に、投資市場に居座りつづけることが大切です。