資産運用状況を公開!老後資金と子ども3人の大学資金をためる!2022年7月

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資産運用状況
華~はな~
華~はな~

こんにちは!

華~はな~です!

はじめに、私の家族を紹介します。

  • ・・・・・・年収500万円の30代サラリーマン
  • 華~はな~・・年収100万円の30代パート主婦(育休中)
  • 子ども①②③・・・・7歳、3歳、0歳

華~はな~家では、老後資金と、子どもの大学資金を準備するために、2021年から楽天証券の「つみたてNISA」と「ジュニアNISA」で資産運用を始めました。

華~はな~家の資産の値動きを、毎月ブログに記していきます。

さっそく、結果をご覧ください。

2022年7月31日の資産運用状況

つみたてNISA(老後資金)

 買付金額  63万3,331円

  評価額   66万5,508円

  損益額   +3万2,177円

 ●ジュニアNISA(大学資金)

子ども①

 買付金額 100万円

 評価額  102万882円

 損益額   +2万882円

子ども②

 買付金額 100万円

 評価額  103万6,023円

 損益額   +3万6,023円

子ども③

 買付金額 60万円

 評価額  64万5,624円

 損益額  +4万5,624円

それでは、詳しく解説します。

つみたてNISA

華~はな~家は、2021年10月から楽天証券で「つみたてNISA」を始めました。

毎月3万3,333円を積み立てています。

華~はな~
華~はな~

「先取り貯蓄」でお金を確保しています。

老後資金にするよ!

保有銘柄

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)に投資しています。

シンプルにこれ1本です。

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)とは

S&P500指数に連動することをめざす「インデックスファンド」です。

中長期で経済成長が期待できる米国の大型株(約500社)にこれ1本で投資することができます。

口座サマリー

7月の基準価額・純資産総額の推移
過去3ヵ月の基準価額の推移

6月に基準価額が10%ほど下落しましたが、7月の終盤には、6月のピーク時の基準価額に戻ってきましたね。

設定来高値

20,191円

2022年4月20日に高値を更新しています。

ジュニアNISA

華~はな~家の「ジュニアNISA」への投資金額はこちらです。

  • 子ども①・・・100万円
  • 子ども②・・・100万円
  • 子ども③・・・60万円

「ジュニアNISA」は2023年に廃止予定の非課税投資制度です。

子ども③は、2023年12月までに、残り40万円を投資します。

華~はな~
華~はな~

子どもの大学資金として、1人100万円を上限に投資しています。

保有銘柄

eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)に投資しています。

子ども3人、みんな同じ銘柄です。

eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)とは

MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス(配当込み、円換算ベース)に連動することをめざす「インデックスファンド」です。

全世界の株式にこれ1本で投資することができます。

口座サマリー

投資信託の買付日が、子どもごとで違うので、トータルリターンに差が出てしまいます。

7月は、子ども3人ともプラスという結果でした。

7月の基準価額・純資産総額の推移
過去3ヵ月の基準価額の推移

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)と似たような値動きをしていますね。

値下げ局面は、eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)ほど下がらないのでほっとしましたが、値上げ局面はeMAXIS Slim 米国株式(S&P500)ほど上がっていないですね。

設定来高値

17,637円

2022年4月20日に高値を更新しています。

まとめ

2022年7月31日の資産運用状況

つみたてNISA(老後資金)

 買付金額  63万3,331円

  評価額   66万5,508円

  損益額   +3万2,177円

 ●ジュニアNISA(大学資金)

子ども①

 買付金額 100万円

 評価額  102万882円

 損益額   +2万882円

子ども②

 買付金額 100万円

 評価額  103万6,023円

 損益額   +3万6,023円

子ども③

 買付金額 60万円

 評価額  64万5,624円

 損益額  +4万5,624円

【2022年6月の損益額】

  • つみたてNISA +7,799
  • ジュニアNISA
    • 子ども① -9,212
    • 子ども② +5,483
    • 子ども③ +2万6,592

2022年6月の資産運用状況が詳しく知りたい方は、こちらの記事をご覧ください。

あとがき

資産運用状況のあとがきですが、資産運用とまったく関係のない「子どもたちの現在状況」を記しているので、興味のない方はどうぞスルーしてください。

私の気休めコーナーです(笑)

さて、きゃわきゃわな0歳児、ずり這いができるようになりました~!

ロッククライミングをしているかのごとく、棚などをつかみ、腕力のみで前進している姿にはビビった。すご。

お座りも少しできるので、座らせていると、、、!!!

0歳児自ら、両腕を上にのばし、近くにあった段ボールに両手をかけ、よいしょ!っと自分の体を持ち上げ、立ち上がったのですッ!!!!!

すごくな~い?やばくない?

その腕力たるや!まだ、長時間は1人じゃ座ってられないくせに、1人で立ち上がっただと?!

恐ろしいッ!

一瞬、なんで立ってるのか分からず、7歳の子に聞きましたよ。

「あなたが、この赤子を立たせたのか?」とね。

違うのよ~自分から!みずから、おのずから、立ったのよ、この子は。

見逃したから、もう一回させてみたら、、、意外とスッと立つのよ(笑)

あまりにもスッと立つから、笑った笑った!

立ったとは言え、足はクロスしたままだし、サポートないと倒れた時に衝撃がすごそう!

怖い怖い。。。

成長に驚きつつ、今日もかわゆい0歳児でしたとさ♪

華~はな~
華~はな~

最後までお読みいただき、ありがとうございました!

では、また!

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