こんにちは！
はなです！
はじめに、私の家族を紹介します。
- 夫・・・・・・年収５００万円の３０代サラリーマン
- はな・・年収１００万円の３０代パート主婦（育休中）
- 子ども①②③・・・・７歳、３歳、０歳
はな家では、老後資金と、子どもの大学資金を準備するために、２０２１年から楽天証券の「つみたてNISA」と「ジュニアNISA」で資産運用を始めました。
はな家の資産の値動きを、毎月ブログに記していきます。
さっそく、結果をご覧ください。
２０２２年８月３１日の資産運用状況
●つみたてNISA（老後資金）
買付金額 ６３万３，３３１円
評価額 ６６万５，５０８円
損益額 ＋３万２，１７７円
●ジュニアNISA（大学資金）
買付金額 １００万円
評価額 １０２万８８２円
損益額 ＋２万８８２円
買付金額 １００万円
評価額 １０３万６，０２３円
損益額 ＋３万６，０２３円
買付金額 ６０万円
評価額 ６４万５，６２４円
損益額 ＋４万５，６２４円
それでは、詳しく解説します。
つみたてNISA
はな家は、２０２１年１０月から楽天証券で「つみたてNISA」を始めました。
毎月３万３，３３３円を積み立てています。
「先取り貯蓄」でお金を確保しています。
老後資金にするよ！
保有銘柄
eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）に投資しています。
シンプルにこれ１本です。
eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）とは
S&P500指数に連動することをめざす「インデックスファンド」です。
中長期で経済成長が期待できる米国の大型株（約５００社）にこれ１本で投資することができます。
口座サマリー
８月の基準価額・純資産総額の推移
過去３ヵ月の基準価額の推移
６月に基準価額が１０％ほど下落しましたが、７月の終盤には、６月のピーク時の基準価額に戻ってきましたね。
設定来高値
２０，５１２円
２０２２年８月１９日に高値を更新しています。
ジュニアNISA
はな家の「ジュニアNISA」への投資金額はこちらです。
- 子ども①・・・１００万円
- 子ども②・・・１００万円
- 子ども③・・・６０万円
「ジュニアNISA」は２０２３年に廃止予定の非課税投資制度です。
子ども③は、２０２３年１２月までに、残り４０万円を投資します。
子どもの大学資金として、１人１００万円を上限に投資しています。
保有銘柄
eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）に投資しています。
子ども３人、みんな同じ銘柄です。
eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）とは
MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス（配当込み、円換算ベース）に連動することをめざす「インデックスファンド」です。
全世界の株式にこれ１本で投資することができます。
口座サマリー
投資信託の買付日が、子どもごとで違うので、トータルリターンに差が出てしまいます。
７月は、子ども３人ともプラスという結果でした。
８月の基準価額・純資産総額の推移
過去３ヵ月の基準価額の推移
eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）と似たような値動きをしていますね。
値下げ局面は、eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）ほど下がらないのでほっとしましたが、値上げ局面はeMAXIS Slim 米国株式（S&P500）ほど上がっていないですね。
設定来高値
１７，６３７円
２０２２年４月２０日に高値を更新しています。
eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）は、今月に設定来高値を更新しましたが、こちらは届かすでした。あと数円でしたね！
まとめ
２０２２年８月３１日の資産運用状況
●つみたてNISA（老後資金）
買付金額 ６３万３，３３１円
評価額 ６６万５，５０８円
損益額 ＋３万２，１７７円
●ジュニアNISA（大学資金）
買付金額 １００万円
評価額 １０２万８８２円
損益額 ＋２万８８２円
買付金額 １００万円
評価額 １０３万６，０２３円
損益額 ＋３万６，０２３円
買付金額 ６０万円
評価額 ６４万５，６２４円
損益額 ＋４万５，６２４円
【２０２２年７月の損益額】
- つみたてNISA ＋３万２，１７７円
- ジュニアNISA
- 子ども① ＋２万８８２円
- 子ども② ＋３万６，０２３円
- 子ども③ ＋４万５，６２４円
２０２２年７月の資産運用状況が詳しく知りたい方は、こちらの記事をご覧ください。
あとがき
資産運用状況のあとがきですが、資産運用とまったく関係のない「子どもたちの現在状況」を記しているので、興味のない方はどうぞスルーしてください。
私の気休めコーナーです（笑）
