こんにちは！はなです！
近頃、わが家が保有しているインデックスファンドの基準価額の値動きが大きくなっています。普段は数十円から数百円ほどの値動きですが、先日は1,000円を超えて値下がりしました。
まず数字だけ
楽天証券から届いた基準価額メールによると、わが家が積み立てている eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー、通称オルカン）は、2026年11月6日時点でこうなっていました。
- 基準価額：36,330円
- 前営業日比：-1,399円（-3.71%）
- 1年リターン：+16.74%
1日で -3.71% は、数字だけ見ると小さくありません。
一方で、1年で見ればまだ +16.74% です。この2つを両方見ることが大事だと思っています。
次に、同じメールに載っていた eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）の数字です。
- 基準価額：42,755円
- 前営業日比：-2,072円（-4.62%）
- 1年リターン：+16.8%
オルカンと比べると、S&P500の方が下げ幅は大きくなりました。
それでも、積立設定も投資計画も変えていません。
わが家がやったこと
やったことは、ひとつだけです。
積立を、そのまま続けました。
設定も金額も変えていません。
売ることも、止めることも、しませんでした。
やらなかったこと
- 下落を理由に売却すること
- 積立を止めたり、減らしたりすること
- 安くなったからと、予定外の買い増しをすること
- 値動きを何度も確認して、家計の予定を変えること
「何もしない」は、放っておくこととは違うと思っています。
わが家なりに理由があって、何もしないと決めています。
慌てなかった理由は、現金と投資を分けているから
わが家では、お金を用途別に分けて考え、それぞれに必要な分を確保しています。
食費などの日々の生活費、将来に備える教育費や老後資金、そして万が一、病気などで働けなくなったときに使うお金です。
そのうえで、近いうちに使う分は現金で持ち、投資に回すのは「しばらく使わないお金」だけにしています。
日々の生活に使うお金と、投資に回しても大丈夫なお金を分けておくこと。これが、下落の日に一番効く備えになっていると思います。
投資に回しているお金は、今すぐ必要なお金ではなく、未来に使うお金です。未来の時点で増えていてくれればいいので、日々の値動きに動じなくても大丈夫なんです。
これまでのインデックス投資の成績を見る限り、世界経済がこれからも発展していくなら、長期的には右肩上がりに成長していくはず。わが家はそう考えて、積立を続けています。
次に大きく下がった日も、今回と同じようにします
相場がこの先どうなるかは、わが家には分かりません。
分かるのは、わが家のルールだけです。
- 積立は続ける
- 使う予定のあるお金は投資に回さない
- 下落だけで家計の計画を変えない
大きな下落は、これからも何度かあるはずです。
そのたびに、この記録を自分たちで読み返せるように、ここに残しておきます。
同じように積立を続けている方の参考になればうれしいです。
最後までご覧いただきまして、ありがとうございました！
では、また！
※この記事は、わが家の投資の記録です。特定の商品の購入を勧めるものではありません。投資には価格の変動などのリスクがあり、元本が保証されるものではありません。投資の判断は、ご自身の状況に合わせて行ってください。
